อยากเป็นเทรดเดอร์ที่ประสบความสำเร็จ ก่อนเทรดต้องเข้าใจว่าอัตราแลกเปลี่ยน คืออะไรเพื่อที่จะได้รู้ถึงปัจจัยที่ส่งผลต่อการเคลื่อนที่ของราคา ว่ามีอะไรบ้างที่มีความสำคัญ นับว่าเป็นเรื่องสำคัญอย่างมากถ้าอยากมีกำไรในตลาดจำเป็นที่จะต้องรู้ เพราะสิ่งนี้ถือว่าเป็นเรื่องพื้นฐานและใกล้ตัวที่สุด
อัตราแลกเปลี่ยน คือ ราคาต่อหน่วยของสองสิ่งที่นำมาเทียบกัน หรือถ้าอธิบายง่าย ๆ ก็คือ มูลค่าของสกุลเงินทั้งสองที่นำมาแลกเปลี่ยนกัน โดยมีสกุลเงินหนึ่งมีมูลค่าเท่ากับต่อหน่วยอีกสกุลเงินหนึ่ง และการเทรด Forex ก็คือการเก็งกำไรจากส่วนต่างของค่าเงินทั้งสองนั่นเอง
ปัจจัยอะไรบ้างที่ส่งผลต่ออัตราแลกเปลี่ยน
- ปัจจัยด้านเศรษฐกิจ ปัจจัยหลักที่ส่งผลต่ออัตราแลกเปลี่ยน คือ ระบบเศรษฐกิจในประเทศ สิ่งนี้ส่งผลโดยตรงกับค่าเงิน ถ้าเศรษฐกิจดีการลงทุนก็จะคึกคัก ผู้คนก็จะออกมาท่องเที่ยว จับจ่ายซื้อสินค้า ส่งผลให้เงินในประเทศนั้น ๆ แข็งค่าขึ้น และมีอำนาจในการแลกเปลี่ยนมากยิ่งขึ้น
- ปัจจัยด้านการเมือง ส่งผลอย่างมากต่อความเชื่อมั่นนักลงทุนทั้งในและต่างประเทศ ถ้าการเมืองในประเทศมีความเสถียรภาพ นักลงทุกต่างประเทศมีความเชื่อมั่น เงินทุนก็จะไหลเข้าอย่างมหาศาล ส่งผลต่อเศรษฐกิจภายในประเทศ ทำให้ค่าเงินแข็งค่าขึ้น และแน่นอนว่าส่งผลต่ออัตราแลกเปลี่ยนอย่างแน่นอน
- ข่าวความขัดแย้งหรือสงคราม จะเห็นได้ว่าประเทศใดที่มีความเสี่ยงที่อาจจะเกิดสงคราม หรือมีความขัดแย้งระหว่างประเทศ ทำให้นักลงทุนส่วนใหญ่มักจะย้ายเงินไปยังสินทรัพย์ปลอดภัย เพื่อเชื่อว่าถ้ามีสงครามจริง มีสินทรัพย์อย่างหนึ่งที่ทั่วโลกให้การยอมรับนั่นก็คือ ทองคำ เพื่อลดความเสี่ยงของค่าเงิน จึงส่งผลกระทบต่อค่าเงินและอัตราแลกเปลี่ยนอย่างแน่นอน
- นโยบายดอกเบี้ย ธนาคารกลางในแต่ละประเทศส่งผลอย่างมากกับค่าเงิน ผ่านนโยบายดอกเบี้ยเงินฝาก เช่น การประกาศลดดอกเบี้ย เพื่อให้ผู้ที่ฝากเงินไว้ในระบบได้ทำการถอนเงินออกมาใช้ หรือลงทุนในรูปแบบอื่น ๆ จะส่งผลให้ค่าเงินอ่อนค่าลง เพราะนักลงทุนจะโยกเงินเพื่อนำไปลงทุนสินทรัพย์ประเภทอื่น ๆ ต่อไป
- นโยบายรัฐบาล ในฐานะผู้บริหารประเทศส่งผลอย่างมากกับค่าเงิน ทำให้นักลงทุนที่ติดตามข่าวสาร ทราบความเคลื่อนไหวต่อสภาพเศรษฐกิจ ว่านโยบายของรัฐเอื้อต่อผู้ค้า ท่องเทียว นำเข้าส่งออกมากน้อยแน่ไหน และโครงการกระตุ้นเศรษฐกิจของรัฐ จะส่งผลต่อสภาพเศรษฐกิจเป็นอย่างไร ซึ่งความเชื่อมั่นหรือนโยบายรัฐบาล มีผลต่อค่าเงินและอัตราแลกเปลี่ยนอย่างแน่นอน
อัตราแลกเปลี่ยน คือ สิ่งที่กำหนดทิศทางของราคาหรือกราฟ เทรดเดอร์อาศัยส่วนต่างของอัตราแลกเปลี่ยนในการทำกำไร ใช้สกุลเงินหนึ่ง เพื่อซื้ออีกสกุลเงินหนึ่ง ซื้อเมื่อราคาถูก ขายเมื่อราคาแพงเพื่อทำกำไรเช่น ใช้เงินบาท 35 บาทซื้อดอลลาร์สหรัฐ ได้ 1 เหรียญ และเมื่อเงินดอลลาร์สหรัฐแข็งค่าขึ้น หรือค่าเงินบาทอ่อนตัวลง ด้วยเหตุปัจจัยอะไรก็ตาม ขายเงินดอลลาร์สหรัฐคืน 1 เหรียญ ได้คืน 40 บาท เป็นต้น นี่คือการเก็งกำไรจากส่วนต่าง
จะเห็นได้ว่าตอนแรกใช้เงินเพียง 35 บาท และเมื่อขายคืนได้ 40 บาท ทำให้มีกำไร 5 บาท จากส่วนต่างที่เกิดขึ้น นี่คืออัตราแลกเปลี่ยนของคู่เงินต่าง ๆ โดนอาศัยปัจจัยทางเศรษฐกิจหรือปัจจัยอื่น ๆ ที่เกิดขึ้นเป็นตัวขับเคลื่อนของราคา แต่ในระหว่างเดียวกัน การแลกเปลี่ยนทุกครั้งจะมีค่าบริการ หรือที่เรียกว่าค่า Spread
เข้าใจค่า Spread ง่าย ๆ ก็คือ เทรดเดอร์ไปซื้อทองคำหนัก 1 บาท ในราคา 20,000 บาท เมื่อเดินออกมานอกร้าน นึกขึ้นได้ว่าจำเป็นต้องใช้เงิน จึงเดินกลับเข้าไปขายทองคืนในทันที และราคาที่ร้านซื้อคืนนั่นก็คือ 19,300 บาท แม้ราคาทองในตอนนั้นยังไม่มีการเปลี่ยนแปลง แต่เมื่อนำกลับไปขายคืน เทรดเดอร์เองก็จะขาดทุนไปเล็กน้อย เสมือนเป็นค่าบริการนั่นเอง
ทำไมจึงควรลงทุนกับอัตราแลกเปลี่ยน
เพราะการลงทุนกับค่าเงินหรือเก็งกำไรกับอัตราแลกเปลี่ยน คือ หนทางหนึ่งในการทำกำไรที่มหาศาลและสามารถทำได้อย่างรวดเร็ว เปลี่ยนยาจกเป็นเศรษฐีได้ในชั่วข้ามคืน สถาบันการเงินขนาดใหญ่ระดับประเทศ จึงเลือกนำเงินมาลงทุนกับอัตราแลกเปลี่ยนเป็นจำนวนมาก เพราะให้ผลตอบแทนสูงและไวกว่าการลงทุนในประเภทอื่น ๆ
ใครบ้างที่ลงทุนกับอัตราและเปลี่ยน
บริษัทนำเข้าส่งออกระหว่างประเทศ ทำการซื้อขายค่าเงินเป็นประจำ จึงรอจังหวะให้ค่าเงินที่ต้องการแลกเปลี่ยน ได้ผลตอบแทนจากการแลกเปลี่ยนที่สูงที่สุด สถาบันการเงิน กองทุนขนาดใหญ่ หรือแม้กระทั่งนักลงทุนรายย่อย ต่างก็หาโอกาสและจังหวะในการเก็งกำไรเช่นเดียวกัน
การเก็งกำไรกับอัตราแลกเปลี่ยนแตกต่างจากที่อื่นอย่างไร
เป็นการเก็งกำไรที่ยากต่อการแทรกแซง ต่างจากตลาดหุ้นในประเทศที่เจ้ามือหรือรายใหญ่ อาจจะใช้กลยุทธ์ปั่นหุ้น หรือควบคุมตลาดไม่ทางใดก็ทางหนึ่ง แต่ตลาดทุนขนาดใหญ่ที่เก็งกำไรจากอัตราแลกเปลี่ยน ไม่มีใครที่สามารถเข้ามาแทรกแซงราคาที่ไม่เป็นธรรมได้ จะมีแค่ปัจจัยทางเศรษฐกิจเพียงเท่านั้น เพราะนั่นหมายถึงระบบเศรษฐกิจของประเทศ ซึ่งยากที่จะมีใครคนใดคนหนึ่งเข้ามาควบคุมแต่เพียงผู้เดียว
สำหรับเทรดเดอร์หรือนักลงทุนที่ต้องการเข้ามาเก็งกำไรในตลาด Forex หรือทำกำไรจาก อัตราแลกเปลี่ยน การวิเคราะห์จะมีทั้ง 2 ทางคือ การวิเคราะห์ด้วยปัจจัยทางเทคนิค และการวิเคราะห์ด้วยปัจจัยพื้นฐาน ดังนั้นในเรื่องของพื้นฐานของอัตราแลกเปลี่ยน จำเป็นที่จะต้องเรียนรู้ให้ครบรอบด้าน เพื่อที่จะสามารถเอาตัวรอด และเติบโตในตลาดให้อย่างมั่นคงและยั่งยื่น
